Patrimoine
Présentation générale
Le Patrimoine est un ensemble existant, souvent en grande partie ou totalement hérité du passé, constitué de biens matériels et/ou immatériels. Il est le reflet de la façon dont une société donnée se représente son propre passé et son avenir, à travers ce qu’elle estime vouloir transmettre. Il existe plusieurs types de patrimoines.
Je me suis toujours intéressée au Patrimoine financier par rapport à mon métier de Conseillère en Gestion de Patrimoine (CGP)
Aujourd’hui, environ 1 million de personnes ont accès à la gestion de patrimoine alors que notre pays compte plus de 33 millions d’épargnants.
Selon un sondage IFOP de 2016, 85% des épargnants se disent sans éducation financière et budgétaire. Par conséquent, trop de français épargnent sans véritable stratégie et ne savent pas, si ce qu’ils ont mis en place est adapté à leur situation et leurs objectifs.
Mon but est de démocratiser l’accès à la gestion de patrimoine !
La multitude des textes de lois et leurs évolutions, les différents choix des placements financiers et immobiliers rendent plus difficile la prise de décision et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.
Il n’est pas nécessaire d’avoir un patrimoine important pour faire appel aux services d’un CGP. Grâce à un accompagnement personnalisé, avec des solutions d’épargne sur-mesure basées sur vos projets de vie, vous pouvez constituer un magnifique patrimoine et surtout sécuriser votre avenir, vos proches, votre entreprise, collaborateurs etc.
Ma mission est d’accompagner la clientèle de particuliers et de professionnels dans leurs démarches de recherches de solutions de financement et d’investissement dans les domaines suivants :
- Le patrimoine
- La retraite
- La fiscalité
- L’immobilier
- Les placements
- La transmission
Ainsi, mon rôle sera de vous préconiser des solutions personnalisées et différenciables.
Agréments et propositions
Je propose le service de conseil en investissements pour les particuliers et les entreprises.
- Je réalise une étude approfondie de la situation et des objectifs patrimoniaux de ma clientèle, pour lui proposer une solution adaptée et personnalisée pour y répondre, la mettre en place et assurer son suivi dans le temps.
- Je réponds ainsi à des problématiques de préparation de retraite, d’optimisation de fiscalité ou de transmission, de réemploi de plus-value de cession d’entreprises et de constitution de patrimoine pour les particuliers.
- Je traiterai les problématiques d’optimisation de placement de trésorerie, de fiscalité professionnelle et de distribution des revenus et dividendes pour les entreprises.
Dans le but de démocratiser la gestion budgétaire et patrimoniale, l’audit et les rendez-vous de conseil sont offerts pour les adhérents de notre club de Vin et Patrimoine.
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Mes agréments et habilitations :
Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
Mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA)
CIF & Sous le contrôle de l’ACPR, 4 places de Budapest CS92459 Paris
L’ensemble de mes habilitations sont consultables sur le registre de l’Orias sous le numéro : N21005513
Cette profession est soumise au secret professionnel.